Comment gérer et placer sa trésorerie d'entreprise!

QUELQUES CHIFFRES:
Taux d'Inflation
1,2%
Fonds euro 2020
1,2%
CAT (6 à 24 mois)
0,2% à 1%

Définir ses Horizons de placement en fonction des projets de son entreprise

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A Court-Terme

Éviter les rendements faibles

Moins de 2 ans

Éviter les fonds sous performants l'inflation :

- Les fonds monétaires

- Les fonds obligataires

Dès lors que l'entreprise dispose d'un excédent à son BFR, différent support peuvent être intéressant:

- CAT ( 6 mois : 0,70%)

- Fonds de prêt obligataire (1,35% sur 12 mois)

- Prêt participatif immobilier (4% sur 24 mois),

- Opération de promotion immobilière (7 à 11% Brut entre 12 à 48 mois),

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A Moyen-Terme

Favoriser une allocation diversifiée

Entre 2 et 5 ans

Allier la résilience des placements court-terme à des placements plus dynamiques. Dans un contrat de capitalisation ou un compte-titres, les sommes investies peuvent par exemple être placées sur:

- des fonds en euros,

- des fonds actions,

- des fonds immobiliers

- des produits structurés sur-mesure

- des mandats de gestion

Les sommes peuvent également être investi en direct sur de la SCPI en direct.

 court Suprème
A Long-Terme

Et pourquoi pas les actions ?

Supérieur à 5 ans

Tout est question d’allocation. La proportion d’investissements en actions mérite d’être augmentée, de manière à atteindre plus de 50 % des sommes investies via:

- des fonds ou,

- des titres vifs.

 

Rappelons qu’à long terme, le rendement que l’on peut attendre d’un investissement en actions, en tenant compte du versement du dividende annuel, est de l’ordre de 5 % par an en moyenne annualisée.