Moins de 2 ans

Éviter les fonds sous performants l'inflation :

- Les fonds monétaires

- Les fonds obligataires

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Dès lors que l'entreprise dispose d'un excédent à son BFR, différent support peuvent être intéressant:

- CAT

- Fonds de prêt obligataire

- Prêt participatif immobilier (4% sur 24 mois),

- Opération de promotion immobilière (7 à 11% Brut entre 12 à 48 mois),

Entre 2 et 5 ans

Allier la résilience des placements court-terme à des placements plus dynamiques. Dans un contrat de capitalisation ou un compte-titres, les sommes investies peuvent par exemple être placées sur:

- des fonds en euros,

- des fonds actions,

- des fonds immobiliers

- des produits structurés sur-mesure

- des mandats de gestion

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Les sommes peuvent également être investi en direct sur de la SCPI en direct.

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Supérieur à 5 ans

Tout est question d’allocation. La proportion d’investissements en actions mérite d’être augmentée, de manière à atteindre plus de 50 % des sommes investies via:

- des fonds ou,

- des titres vifs.

Rappelons qu’à long terme, le rendement que l’on peut attendre d’un investissement en actions, en tenant compte du versement du dividende annuel, est de l’ordre de 5 % par an en moyenne annualisée.

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